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六年多AI投顾探索之路 理财魔方超九成客户实现盈利目标

2021-7-19 10:50| 发布者: CEO在线| 查看: 729| 评论: 0|来自: 北国网

摘要:   2021年6月18日,“大钱”之道 智创未来暨2021理财魔方媒体交流会在北京圆满闭幕。理财魔方的三位创始人与众多知名媒体人士汇聚一堂,共同探讨公募基金破局中国居民困境的解决之道。   理财魔方三方面解决行业困 ...

  2021年6月18日,“大钱”之道 智创未来暨2021理财魔方媒体交流会在北京圆满闭幕。理财魔方的三位创始人与众多知名媒体人士汇聚一堂,共同探讨公募基金破局中国居民困境的解决之道。

  理财魔方三方面解决行业困境

  理财魔方联合创始人、互联网运营专家姜海涌发表了《破局与新生:理财魔方的AI投顾探索之路》的演讲,他简单分析了当前行业面临的困境,即中等收入群体缺乏专业化的理财服务以及难以规模化提供投顾服务。

  面对这两个困境,理财魔方有着独特的解决方案,包括用户立场、个性化定制和伴随式服务三个方面。

  用户立场方面,他认为当前公募基金投资者数量庞大,但却存在基金赚钱基民不赚钱的怪现象,是因为大部分基金公司以追求基金净值增长为目标,而不是客户是否能赚到钱为目标,没有站在客户立场思考问题。而理财魔方的业务逻辑设计则为了解决这个怪现象,以用户实际盈利为目标而不是以资产的净值增长为目标。

  个性化定制方面,理财魔方通过了解用户风险承受能力的底线,通过AI技术为用户定制公募基金组合,让每一个组合都是个性化的。

  伴随式服务方面,理财魔方认为理财是常伴一生的事情,但随着资本市场的波动,用户情绪也会随之波动,因此需要对用户情绪进行理性的响应与干预。姜海涌认为只有做好以上三方面,才能让用户获得长期稳定的收益。

  理财魔方6年多AI投顾探索成绩斐然

  为了让大家进一步了解如何解决这些困境,姜海涌以理财魔方6年多的AI投顾探索之路为例做了深入细致的说明。

  理财魔方的定位是人工智能驱动的基金定制组合app,通过个性化定制服务,实现让客户安心放大钱的目标,帮助用户实现家庭整体资产的长期回报。经过6年的探索实践,目前已经交付完成了当初设定的实现用户价值的目标。目前已有数万中等收入家庭投入理财魔方数额超30万,且理财魔方帮助超过90%的客户实现了盈利的目标。

  随着公司的成长,理财魔方已经汇聚了行业内顶尖的人工智能和金融双一流团队,成员多来自于清华北大海外名校,有助于理财魔方实现业务更加精进。同时,理财魔方还获得业内知名机构认可,获取了很多奖项,并且与国家超算“神威-太湖之光”达成了战略合作伙伴关系,2020年和2021年第一季分别两次被清华大学五道口金融学院评为中国智能投顾十强企业。

  此外,理财魔方亮眼的成绩还获得了资本市场的认可,目前已累计融资超过2亿元人民币,大部分资金用于AI系统研发,且理财魔方拥有基金销售牌照和保险代理牌照,获得监管部门的认可,为理财魔方长期稳定的发展打下了坚实的基础。

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