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激发潜能 金融加力赋能“硬核科创”

2023-6-12 09:18| 发布者: CEO在线| 查看: 261| 评论: 0

摘要:   科技创新的发展离不开金融活水的浇灌,如何进一步完善金融服务科技创新的体制机制也是业内人士关注的重点之一。   近来,国家金融管理部门主要负责人在上海调研时纷纷提及加大力度支持科技型企业融资、围绕科 ...

  科技创新的发展离不开金融活水的浇灌,如何进一步完善金融服务科技创新的体制机制也是业内人士关注的重点之一。

  近来,国家金融管理部门主要负责人在上海调研时纷纷提及加大力度支持科技型企业融资、围绕科技攻关不断优化金融产品服务供给等。记者从日前举行的第十四届陆家嘴论坛了解到,我国已经建立了较为完整的科创金融服务体系,一方面,以科创板为代表的资本市场支持科技创新的示范效应和产业集聚效应日益显现;另一方面,银行业不断强化科创金融供给,服务科创驶入快车道。

  6月7日,中国人民银行行长易纲赴上海调研金融支持实体经济和促进高质量发展工作指出,“加大力度支持科技型企业、绿色发展等重点领域融资,助力高水平科技自立自强,增强经济内生增长动力,促进高质量发展。”6月8日至9日,金融监管总局党委书记、局长李云泽赴上海调研时也指出,要引导金融机构围绕科技攻关、提升城市发展质量、增强欠发达地区发展动能等重点领域,不断优化金融产品服务供给。记者还了解到,上海目前正在加快推进科创金融改革试验区建设,为进一步了解科创企业需求,相关部门正在开展调研走访,积极谋划金融如何更好地服务科技创新。在陆家嘴论坛上,科创金融工作室正式揭牌。

  近年来,不论是直接融资还是间接融资,金融对科技创新企业的支持力度均不断升级。

  从资本市场的直接融资来看,设立科创板是金融提升服务科技创新能级的关键一步。当下,科创板已成为我国硬科技企业上市首选地,支持科技创新的示范效应和产业集聚效应日益显现。截至5月底,科创板IPO融资8200亿元,96%的企业获得了创投资本支持。科创板设立后,打通了募、投、管、退,因此一大批私募基金、创投基金愿意投资科创企业,投资合计达到6000亿元。

  上海证券交易所理事长邱勇在陆家嘴论坛上表示,资本市场的市场属性强、规范水平高,与银行业提供的间接融资相比,具有风险收益匹配、激励约束相融的独特优势。“资本市场促进了创新资本的形成,通过风险投资、股债融资、并购重组等安排,把各类资金高效转换为资本,为不同生命周期的创新型企业赋能。”邱勇说。

  从间接融资来看,由于商业银行天生较为审慎,与科技创新高风险之间存在错位,因此银行体系的科创金融供给相对仍较为短缺。不过,“当前银行业科创方面的金融服务已经走上了快车道。”中国农业银行董事长谷澍说。

  近年来,国内银行业针对科创企业“两高一轻”,即高技术、高风险、轻资产的特点,创新完善科创金融服务体系,不断强化科创金融供给。以农行为例,目前服务科创企业总量5.3万户,投放科创企业贷款余额1.5万亿元。

  银行在完善科创金融专属服务体系、构建科技企业创新能力评价体系方面已经有诸多尝试。据中国建设银行副行长纪志宏介绍,建行已经实现了“不看赚头看专利”的创新信贷模式,从技术转化能力、研发投入稳定性和强度等多角度评价企业的创新能力,在此基础上进行差别化的征信支持。到3月末,中国建设银行科创评价体系覆盖了67万家各级政府名单制的科创企业,贷款余额超1.4万亿元。

  值得注意的是,不少银行针对科技创新企业配套提供了全生命周期、全产业链条的服务。记者从陆家嘴论坛了解到,中国农业银行和中国建设银行均已有了较完善的产品布局,如早期股权投资基金、股债联动、产业发展基金、并购融资等,并进行了股权证和信贷业务融合的探索。

  “我们希望银行业在收益风险匹配上往前再探索一步,发挥好集团对企业整个生长过程全方位深度的理解,同时把供应链金融切入其中,从企业创立、基础研发、成果转化、产业化等各个阶段进行长周期服务,着力推动科技产业和金融的良性循环。”纪志宏说。

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