注：部分内容摘自美国《财富》杂志

《The tangled past of the hottest money-raiser in America’s visa-for-sale program》

原文链接：http://fortune.com/2014/10/14/eb-5tangled-past/

近日，川普女婿的EB-5项目让“投资移民”这几个字登上世界各大媒体的头条。然而，无论是川普女婿的投资移民项目，还是普通的EB-5项目，真正承担风险的只有投资人。曾经，纽约时报一篇名为《EB-5，中国富人的绿卡敲门砖还是欺诈？》警醒了很多想要移民的富人，但一篇文章是远远不够的。

前不久，多家媒体曾报道关于美国投资移民爱达华州金矿项目的新闻，在文章《美国投资移民行业的“水”究竟有多深？》中，被连根拔起的还有另外一家公司——美国基金管理区域中心及其所管理的“美东硅谷生态公寓项目”。记者通过采访及深度调查后发现，先前报道中所提及的美国基金管理区域中心总裁尼古拉斯（Nicholas Mastroianni II）曾经官司缠身，并可能有吸毒史。所以，EB-5，究竟是中国富人的“绿卡通行证”，还是敲诈？

 

 

据美国《财富》杂志报道，这名50多岁，带有长岛口音的美国基金管理区域中心总裁尼古拉斯（Nicholas Mastroianni II），长期以来背负着各种法律纠纷、倒闭的企业和拖欠的债务——即使在其职业命运急转直上的时候他仍然没能摆脱这些问题——这留下了各种冲突、判决和纠葛等许多遗留问题。

尼古拉斯曾经请求他的客户、律师和顾问共出具了17份表扬信，而他也向《财富》杂志出示了这些表扬信，证明他的能力、诚实正直、仁慈——甚至守时。 但不幸的是，Mastroianni的生活和事业却留下了一长串法律记录。

在1985到1993年之间，法庭记录显示，罗德岛警察局以非法持有管制药物的重罪四次逮捕了Mastroianni。他对四次的罪行都供认不讳，并且每次都是获得缓刑。（“这的确发生过，”Mastroianni通过发言人说。“这是过去的事情，生活继续，人们也继续前进。”）

尽管有这些挫折，Mastroianni很年轻时就开始创业。在意识到一项为机场附近的住宅和商户进行隔音改造的政府项目中存在的机遇时，在1989年他成立一家名为Interstate Design & Construction的公司。 通过低价中标，排除竞争对手，Mastroianni赢得了许多政府噪声控制合作合约，从路易斯安那州，到威斯康辛州，再到马赛诸塞州。但是根据追溯到1996年的新闻报道，住宅房主以及分包商都抱怨Interstate公司的工作条件太差并且没有完成其工作。在2000年5月份，记录显示Mastroianni的公司进入破产管理程序。银行取消其办公室和两套住宅的抵押赎买权。2002年，一家担保公司起诉Mastroianni，最终收回其完成28项噪声控制工程的成本，并且赢得110万美元的缺席判决。（Mastroianni直至2013年才支付该笔款项。）

但是麻烦并没有就此结束。2003年7月，美国劳工部门起诉Mastroianni，指控他转移了雇主必须支付的401,361美元的退休养老基金，这笔资金不少于其每季度赚取的资金。该诉讼声称Mastroianni非法将该笔资金用于“各种个人花销”，并为其拥有的另外一家公司提供本金。在政府赢得缺席判决后，该诉讼终于在2006年4月以协商部份赔偿的方式结案，Mastroianni赔付了7.5万美元。

Mastroianni也曾面临个人金融危机。2003年9月，他申请了破产。在破产程序中，法庭指定的托管人指控他“故意和欺诈性地”谎报资产，包括多达几十万的现金和退休金账户。最终，Mastroianni同意，“如果不承认”，其无法在破产程序中免除其债务。

Mastroianni拒绝《财富》杂志的采访，但是通过外聘公关顾问书面回应了部分由《财富》杂志发给他的问题。他责备掌控他失败公司的接收人没有支付每季度必须的退休基金。（但是，依据政府文件，养老金转移实际发生在1999年初，早于指定委任接收人前的一年多时间。作为接收人的罗德岛律师Allan Shine说Mastroianni的声明是“荒唐滑稽”的。）

在其书面声明中，Mastroianni坚持说其公司成功完成了“许多项目”，但是最终因“其增长过快而不再适用”。他补充说道，在他的职业生涯中的这段时间给予了自己在如何创建一个企业方面的许多珍贵经验。

正当在罗德岛法庭的法律纠纷陷入僵局时，Mastroianni搬迁至佛罗里达州的棕榈滩郡，并在这里他开始运营一家新公司——联合资本与发展公司。依据其宣传资料显示，联合资本专门从事“最高质量和建筑标准”的项目。联合资本的网站声称Mastroianni“在建筑行业因其追求卓越的品质而受到高度认可”，并且提到其“与著名体育明星和政党团体举办过多次慈善活动”。

但是在佛罗里达州，很明显的是，联合资本在过去十年内启动的十多个项目，几乎全部都面临延误、起诉或者施工问题。联合资本仅完成少数几个项目。

2004年7月，联合资本在霍比桑德开发建设的名为“Tranquility”联排公寓项目中的一栋建筑倒塌，导致两名工人死亡和其他几个工人严重受伤。联合资本，作为项目开发商和施工管理方，没有被提起刑事诉讼和行政处罚，而是私下处理解决多个控诉。后来，Mastroianni自行辩护，向一名当地记者诉说其雇用的混凝土承包商，声称联合资本已经“不和他们合作了 ”，并且“没有理由相信他们会在这里闹事”。随后，当地媒体报道该承包商有严重违反安全规定和亏欠工人的职工赔偿保险的历史。佛罗里达监管人员调查此事之后，禁止该混凝土公司在州内从事任何商业行为，并且罚款240万美元。

现在，Mastroianni将该事件形容成“总承建商当中一个不幸事故”，并坚称“当时我和我的合伙人并没有负责项目施工，也没有参与到日常的运营”。（职业安全和健康管理局（OSHA）2004年12月1日的最终调查报告重新把Mastroianni的公司在关键施工决策中扮演的角色纳入调查范围）。

 

记者在调查时，只是将Nicholas Mastroianni输入谷歌浏览器，而第一篇映入眼帘的就是《财富》杂志所发布的《The tangled past of the hottest money-raiser in America’s visa-for-sale program》报道。其实，想要审核一个项目或者区域中心的可靠性并不难。西方媒体对于EB-5投资移民本身还是会进行客观地时事报道。在调查本事件的真实存在性时，记者是直接通过外媒刊物获得最真实的资料。如果投资人在海外有亲朋好友，可尝试通过获取外媒资料，对项目本身及区域中心做更深一步的了解。

随着该事件的持续发酵，不仅会让人产生疑问，甚至恐惧。一个连几十万，甚至几万美金都要试图掩盖或者欺诈性地谎报资产的总裁，在投资移民领域能给投资人多少信任？他又能将多少责任感给予投资人？记者深信，目前所得到的相关信息并不完整，但关于美国基金管理区域中心是否合法运作，还需要进一步调查，也期待美国证监会能介入调查，给投资人一个满意的答案。